«На 2000 баксов покупаю вагон пива в Германии. За 4000 баксов его здесь продаю. Вот на эти 2 прóцента и живу».
из анекдота…
Несколько раз в день работы просто не было, это понимал и мой начальник, поэтому мы наслаждались беседами на вольные темы. В один из таких моментов я зашёл к нему и уселся рядом. Он листал новостной сайт.
- Смотри-ка, - задумчиво сказал шеф, – доллар как упал… если бы у меня свободные деньги были, чтобы несколько десятков тысяч сейчас прикупить (он же точно расти будет, куда денется) я бы за месяц знаешь какие бабки заработал. Так все богачи и делают, воротят миллионами и богаче становятся, а нам туда хода нет.
Я взял со стола чистый лист, достал из кармана ручку:
– Смотри, – говорю, – есть такой финансовый инструмент, называется опционами. Обычно используется в портфелях для «страхования» инвестиций от падений, но можно и по-другому. Один опцион, который даст прибыль при росте доллара стоит $200, а прибыли будут, как будто купил $100,000, и риск меньше получается, потому что при худшем сценарии не 100,000 теряешь, а только 200. Короче, 10 купил и как миллионер ворочаешь и зарабатываешь, если конечно уверен в росте базового актива, понимаешь?
Он почему-то перевёл разговор в другое русло, о знаменитостях что-то, а я кивал и думал «странно как-то, я ж ему дал ответ на его вопрос, он с таким возбуждением говорил о том, как надо ворочать деньгами, а разговор замял почему-то». Наверное, есть люди которым просто не дано, или может быть им страшно – деньги руки жгут, их можно понять. Но мы-то не такие, мы как раз и рвёмся в миллионеры, туда куда нам вроде нельзя, по пути сжигая мосты!
Опционы – классная штука, чесслово. Это нужно один раз понять – потом всё просто. Мне объяснили так: «опцион – это как страховой полис. Вот есть у тебя 100,000 долларов, ты собрался квартиру на них купить, но никак ничего подходящего не найдёшь. И предполагаешь, что доллар падать будет – ты же тогда будешь терять! Можно купить страховку-опцион, который от падения защитит – называется Put. Купил ты опцион и правда, курс доллара начал падать – тогда цена на опцион будет расти и приносить тебе доход, который покроет твои потери от падения курса.».
Так мне объяснили, так я и понял. Позже я уже разобрался, что на самом деле опцион это право купить базовый актив по заранее установленной цене, независимо от её изменений.
Итак, немного терминологии:
Put – страховка от падения.
Call – страховка от роста.
Базовый актив – то, что страхуем. В нашем примере – курс доллара.
Дата исполнения – на какой срок страхуем.
Обычно страхуется 100 единиц базового актива. Базовые активы бывают разными – валюты, процентная ставка, индексы, акции… Опционы стоят денег – то есть если бы курс не упал, то что стоили вам опционы вы больше не увидите – цена, как и в страховании, называется премией. Можно провести такую аналогию – вы застраховали квартиру от пожара, 10 лет платили, а она не сгорела – получается зря столько денег платили, ну и слава богу :о) Положительная сторона – вы заранее знаете, сколько потеряете, если события будут развиваться против ваших прогнозов.
Роберт Киосаки говорит, что инвестиции в ценные бумаги без подкрепления их опционами – глупость и неоправданный риск.
Но есть ещё одна сторона этой медали – ведь совсем не обязательно покупать базовый актив, чтобы его застраховать. То есть можно застраховаться от падения доллара даже если у вас их нифига нету, если курс в соответствии с вашим прогнозом упадёт – вам заплатят деньги.
Очень сухая теория описана на Википедии – http://ru.wikipedia.org/wiki/Опцион, кроме того, что вы там прочитаете эту тему нужно ещё изучать и изучать, если вы собрались попробовать, как это работает. Опционы ещё можно и выписывать – то есть выступать в качестве страховой компании и сразу получить страховые взносы, но учтите, что может придётся выплачивать страховку.
Изучить и попробовать стоит, потому что я «попробовал» и заработал 500% за три месяца, жалею, что больше не купил… Только после изучения стратегий торговли опционами я сообразил, как работает «стоп-лок» на форексе, о котором я писал раньше. В общем это обязательная глава в финансовом образовании. Удачи!
